Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма
Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, далее — Политика) определяет подход сервиса Exlampa.com к предупреждению отмывания денежных средств и финансирования терроризма, а также описывает меры, предпринимаемые для минимизации рисков, связанных с незаконным использованием сервиса.
Нажимая кнопку «Я оплатил», пользователь соглашается на анализ всех транзакций, поступающих на адреса сервиса, с целью выявления их возможной связи с высокорисковыми категориями, включая:
- Mixer
- Sanctions
- Ransom
- Gambling
- Scam
- Malware
- Dark Market
- Dark Service
- Stolen Coins
- Terrorism Financing
- Fraudulent Exchange
- Illegal Service
- Child Exploitation
- Fraud Shop
- Enforcemenet action
- High-Risk Jurisdiction
- Special Measures
- Online Pharmacy
В случае выявления подозрительных связей транзакции с вышеуказанными категориями, сервис оставляет за собой право запросить прохождение верификации личности (KYC). Это включает:
- видеоселфи с паспортом, где отчётливо видны ФИО, серия и номер документа;
- демонстрацию аккаунта или кошелька, с которого была отправлена транзакция, включая дату, время, сумму и адрес получателя.
По результатам успешной верификации, операция может быть приостановлена, а средства возвращены на отправленный адрес за вычетом затрат, понесённых в процессе перевода. Если средства были заморожены из-за биржевого контроля рисков, возврат возможен после разблокировки.
Сервис Exlampa.com строго соблюдает национальные и международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и имеет право блокировать или отклонять операции, попадающие под критерии высокой степени риска.
1. Определения
1.1. Сервис Exlampa.com — платформа по обмену, покупке и продаже электронных и цифровых активов.
1.2. Веб-сайт — онлайн-ресурс по адресу Exlampa.com.
1.3. Пользователь — физическое лицо, использующее сервис и согласившееся с политиками конфиденциальности и cookies.
1.4. Цифровая валюта — криптовалюта и другие формы активов на базе блокчейн.
1.5. Электронная валюта — деньги на счетах в платёжных системах.
1.6. Фиатные средства — официальные государственные валюты.
1.7. Верификация карты — проверка принадлежности карты конкретному пользователю.
1.8. Отмывание денег — действия по легализации средств, полученных незаконным путём.
1.9. Финансирование терроризма — умышленное предоставление средств для террористических целей.
2. Меры, реализуемые в рамках AML-политики
2.1. Применение политики KYC (“Знай своего клиента”)
Для проведения обменных операций пользователи обязаны пройти идентификацию, включая предоставление:
- удостоверения личности (паспорт, водительское удостоверение);
- подтверждения адреса проживания (документ не старше 3 месяцев с именем и адресом);
- банковской карты (только с последними 4 цифрами номера и без CVV-кода).
Администрация проверяет подлинность представленных документов и оставляет за собой право регулярно запрашивать их обновления, особенно при подозрении на аномальную активность.
2.2. Мониторинг транзакционной активности
Все заявки на обмен проходят проверку. Запрещены операции от третьих лиц через аккаунт пользователя.
2.3. Повышение квалификации сотрудников
Команда сервиса проходит обучение по соблюдению AML-требований.
2.4. Взаимодействие с государственными органами
По официальному запросу от уполномоченных органов сервис обязуется предоставить запрашиваемую информацию.
2.5. Информационная безопасность
Сервис постоянно улучшает IT-инфраструктуру для защиты данных и транзакций.
2.6. Проверка источников средств
В ряде случаев может быть запрошена информация о происхождении средств (банковская выписка или видео с транзакцией).
Сервис оставляет за собой право:
- передавать информацию о подозрительных операциях в компетентные органы;
- требовать дополнительные данные о клиенте по запросу регуляторов;
- приостанавливать учётную запись при подозрении на участие в незаконной деятельности.
3. Политика KYT (“Знай свою транзакцию”)
Политика KYT направлена на анализ криптовалютных операций для выявления мошенничества и отмывания денег. При наличии обоснованных подозрений, сервис вправе:
- запросить подтверждение происхождения цифровых активов;
- заблокировать аккаунт и передать данные в регулирующие и правоохранительные органы;
- потребовать документы, подтверждающие личность и платежеспособность;
- вернуть активы только на исходный адрес при условии подтверждения их законного происхождения;
- отклонить вывод на сторонние счета без объяснения причин;
- удерживать средства до завершения расследования;
- отслеживать всю цепочку движения средств;
- отказать в обслуживании при невозможности подтвердить легальность активов.
4. Возврат средств после AML-проверки
- Возврат осуществляется после завершения внутренней проверки и подтверждения личности отправителя.
- Сумма возврата уменьшается на комиссию до 10% для покрытия операционных расходов.
- Процесс возврата занимает до 7 календарных дней с момента подтверждения решения.
- Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата.
